Uma transferência em dinheiro pode retornar como “devolvida”, o que cria um resultado semelhante a um cheque sem fundo. Os clientes devem tomar medidas imediatas se um pagamento for recusado ou devolvido a você para que o pagamento possa ocorrer. As instituições financeiras não tentam reprocessar automaticamente as transações devolvidas ou recusadas. A maioria das instituições cobrará uma taxa de EFT devolvida para cada item devolvido por qualquer motivo. Muitas vezes, é uma taxa semelhante à de um cheque devolvido, embora geralmente seja um valor menor. Os comerciantes repassarão esse custo para um cliente quando ocorrer se eles forem culpados pelo problema com a transação. Alguns países permitem que os consumidores tenham contas anonimamente, o que significa que suas transferências eletrônicas de fundos não fornecem nenhuma informação pessoal. Esse processo não acontece nos Estados Unidos. Os indivíduos podem manter sua identidade de empresas e indivíduos até certo ponto, mas também permite que as autoridades policiais o encontrem se houver necessidade de fazê-lo.

Curitiba unidade western union

Até os bancos suíços famosos por seu anonimato cooperam com os esforços policiais americanos. Muitos golpes envolvem transferências eletrônicas de fundos porque o iniciador pode não perceber que seu dinheiro não está indo para o propósito pretendido até que o processo esteja muito adiantado para ser interrompido. Um ladrão só precisa assumir o controle de uma conta por alguns dias para enviar dinheiro para um local diferente. As transferências bancárias podem ir para contas no exterior, onde o dinheiro é retirado quase imediatamente em algumas situações. É por isso que você nunca deve usar uma EFT para enviar dinheiro para alguém que você não conhece pessoalmente.